Центробанк начал активно выявлять подозрительных кредиторов. Банк России за I квартал 2017 года обнаружил 433 компании-нелегалов, что на 44% больше того же периода прошлого года. Населению необходимо проверять компанию, которая выдает микрозайм, в госреестре микрофинансовых организаций. А для нелегальных кредиторов нужно ввести уголовную ответственность.
По итогам 2016 года было обнаружено 1378 компаний, занимающихся нелегальной деятельностью, а за I квартал этого же года – 300 организаций.
Рост числа выявленных «черных» кредиторов можно объяснить за счет эффективной деятельности Банка России на финансовых рынках по борьбе с мошенничеством, пояснили в ЦБ. А также с помощью активной работы подразделений в регионах и их взаимодействие с правоохранительными и региональными органами власти.
Влияние Генпрокуратуры в начале 2016 года способствовало увеличению количества компаний-нелегалов, которая потребовала от ЦБ навести на рынке микрофинансирования порядок.
Нелегальные компании, как правило, выдают микрозаймы по ставкам равным 1000% и используют уголовно преследуемые методы взыскания, в то время как у легальных МФО ставки достигают 600%.
Следует отметить, что процентные ставки по займам не могут превышать более чем на треть ключевую ставку, установленную ЦБ, а максимально возможные штрафы не должны быть больше 20% годовых от всего долга.
Жалобы населения на рост числа «черных» кредиторов повлиял разработать ЦБ специальных мер. В частности, в 2016 году была запущена в сети Yandex Data Factory программа по выявлению нелегалов, которая позволяет выявить их по рекламе в интернете. Тестирование проекта прошло удачно и в 2017 году ЦБ активно использует данную разработку, отметил близкий к ЦБ источник.
На сегодняшний день организации, которые не включены ЦБ в специальный реестр, не могут выдавать ссуды. Согласно внесенному Законопроекту в Госдуму, компания при нелегальной деятельности будет оштрафована до 500 тыс. руб., а при повторной работе сумма достигнет 5 млн руб.
Гражданам, которые собираются взять микрозайм, необходимо проверить через сайт ЦБ стоит ли на учете компания в госреестре МФО.