Потребкредиты — одна из излюбленных сфер кредитных воришек. Идеальной жертвой таких мошенников становится покупатель крупной вещи или заявитель на потребительский кредит, потерявший паспорт.
По статистике банков, более 50% случаев мошенничеств, выявленных СБ в этом году, это попытки оформления займа от лица потенциальных клиентов. Воры использовали потерянные либо украденные паспорта, а также паспортные данные тех, кто пытался получить кредит в магазинах. Особенно часто страдали заявители, желающие приобрести мебель или дорогую бытовую технику (PoS-кредиты).
При анализе таких случаев, сотрудники ОКБ выяснили, что чтобы быть уверенными в положительном согласии банка и его быстром ответе, воришки теперь проверяют кредитную историю потенциальной жертвы. Такой вывод специалисты Объединенного Бюро кредитных историй сделали, изучив данные, полученные от трех десятков крупных банков, включая Сбербанк.
Сотрудники СБ отмечают, что чаще всего мошенники пользуются потерянными или украденными паспортами граждан РФ. Причем и здесь злоумышленники действуют хитро — проверяют паспорта на актуальность по базе ФМС и только после этого переклеивают фотографию и направляют заявку в один или несколько банков.
Размер займа чаще всего устанавливается тот, который не вызовет подозрение, например, сумма последнего крупного кредита. Эти меры позволяют “притупить” внимание службы безопасности банка.
Еще один вариант обмана — обман заявителя на PoS-кредит. В этом случае “липовый” менеджер банка, расположившись в крупной торговой точке, собирает заявки на рассрочку или займ, фотографирует жертву и снимает копию его паспорта, в итоге сообщая об отказе. Заявка в банк, естественно не отправляется до того момента, пока расстроенный клиент не уйдет. Далее все просто — вор получает дорогой телевизор, а обманутый гражданин повестку в суд за просроченный кредит.