Новое указание от Центробанка коснется всех граждан, обратившихся в любой из банков. Теперь, прежде, чем клиенту будет оказана услуга, его паспорт должен пройти идентификацию по базе ФМС. Если паспорт окажется под сомнением, банкиры смогут отказывать в обслуживании до подтверждения статуса. В свою очередь, клиентам предоставлено право предъявлять справки из территориальных ФМС, подтверждающие действительность удостоверения личности.
Проверять паспорта сотрудники банков будут при совершении любых операций, даже если клиент хочет открыть личный вклад. Особенно строго будут относиться к операциям с кредитами, переводами, обменом валюты. Без подтверждения можно будет отправить перевод или совершить обмен на валюту до 15 тысяч рублей.
Если банк нарушит требование ЦБ, то последуют штрафы. Рядовых сотрудников могут оштрафовать на 10-30 тыс. руб., а само финучреждение на 50-100 тыс. руб. Изначально говорилось и об отзыве лицензии, но пока данный пункт в действие не введен.
Банкиры указание сочли правильным, но технически “слабым”, так как на сегодняшний день по разным причинам каждый десятый подлинный паспорт в базе ФМС не значится. ЦБ пошел навстречу данному заявлению и разрешил использовать дополнительный источник — электронную систему межведомственного взаимодействия, в ней сейчас числится уже 90 процентов компаний и ФМС.