Сотрудники Центробанка, курирующие банки, будут выявлять нарушения у своих подопечных путем метода тайного покупателя. Планируется, что кураторы будут обзванивать непосредственно отделения банков и колл-центры. Они будут представляться их клиентами, которые хотели бы положить на депозит некоторую сумму денежных средств.
Такие действия помогут регулятору выявить дополнительные условия, увеличивающие доходность, но не указанные в договорах, в том числе «серые ставки» по вкладам.
Кроме этого, в ЦБ нацелены выявить и другие нарушения, например, сложные продукты для юрлиц, признаки забалансовых вкладов и т.д.
К сожалению, сотрудникам надзора недостаточно инструментов, чтобы в короткие сроки выявить нарушения. Иногда они получают информацию о том, что происходит в определенном банке, но на доказательства уходит слишком много времени.
Нарушения кредитных организаций, выявленные путем обзвона сотрудниками ЦБ, не будут являться основанием для применения мер по надзору. Однако регулятор сможет передать в МВД или Следственный комитет собранные материалы, либо направить в кредитную организацию внеплановую проверку, которая зафиксирует и подтвердит данные нарушения.
Читайте и другие новости. А если вам срочно нужны денежные средства, то получить займ онлайн можно в компании Webbankir без посредников и лишней документации. При этом Webbankir гарантирует безопасность персональных данных.