С апреля этого года стал действовать механизм реабилитации клиентов. Согласно этой системе, отказ в совершении операции клиент может обжаловать сначала в банке, а потом в межведомственной комиссии Банка России и Росфинмониторинга. Но банки нашли способ обходить данный механизм. Они стали создавать свой список неблагонадежных клиентов, не отсылая его в Росфинмониторинг. Законно ли это?
Большинство специалистов отмечают, что клиенты банков могут столкнуться с отказом в выполнении операции. При этом кредитная организация может не называть причину данного отказа. Оспорить подобную ситуацию сложно, даже если опираться на механизм реабилитации, с помощью которого клиент может пожаловаться на кредитную организацию.
Если подать на кредитную организацию в суд, то банк скорее всего будет ссылаться на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Данная причина отказа ведет к проблематичному оспариванию действия банка, поясняют эксперты в данной области.
Поэтому причину отказа практически невозможно узнать, т.к. банк не выдает никаких подтверждающих документов. Однако выяснить все же можно, если совершить подобную операцию в другом банке.
Как выйти из «черного списка»?
Как правило, из-за нарушений 115-ФЗ клиенты оказываются в «черном списке». Для исключения из него необходимо пройти процесс реабилитации в каждом из банков, в котором получен отказ. При этом клиенту необходимо доказать сначала самому банку, что он не участвует в какой-либо сомнительной деятельности. Если же кредитная организация не пойдет на встречу, то клиенту необходимо запросить у банка в письменном виде отказ в выполнении операции и направить его в ЦБ вместе с жалобой. После этого Росфинмониторинг и Банк России собирают комиссию и принимают решение по данному вопросу.
Читайте другие новости Webbankir. Получайте займ не выходя из дома. Компания Webbankir гарантирует своим клиентам безопасность персональных данных.