С апреля этого года стал действовать механизм реабилитации клиентов. Согласно этой системе, отказ в совершении операции клиент может обжаловать сначала в банке, а потом в межведомственной комиссии Банка России и Росфинмониторинга. Но банки нашли способ обходить данный механизм. Они стали создавать свой список неблагонадежных клиентов, не отсылая его в Росфинмониторинг. Законно ли это?
Большинство специалистов отмечают, что клиенты банков могут столкнуться с отказом в выполнении операции. При этом кредитная организация может не называть причину данного отказа. Оспорить подобную ситуацию сложно, даже если опираться на механизм реабилитации, с помощью которого клиент может пожаловаться на кредитную организацию.
Если подать на кредитную организацию в суд, то банк скорее всего будет ссылаться на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Данная причина отказа ведет к проблематичному оспариванию действия банка, поясняют эксперты в данной области.
Поэтому причину отказа практически невозможно узнать, т.к. банк не выдает никаких подтверждающих документов. Однако выяснить все же можно, если совершить подобную операцию в другом банке.
Как выйти из «черного списка»?
Как правило, из-за нарушений 115-ФЗ клиенты оказываются в «черном списке». Для исключения из него необходимо пройти процесс реабилитации в каждом из банков, в котором получен отказ. При этом клиенту необходимо доказать сначала самому банку, что он не участвует в какой-либо сомнительной деятельности. Если же кредитная организация не пойдет на встречу, то клиенту необходимо запросить у банка в письменном виде отказ в выполнении операции и направить его в ЦБ вместе с жалобой. После этого Росфинмониторинг и Банк России собирают комиссию и принимают решение по данному вопросу.
Читайте другие новости Webbankir. Получайте займ не выходя из дома. Компания Webbankir гарантирует своим клиентам безопасность персональных данных.
Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил университет по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года, отвечает за создание и распространение контента для компании.
Загрузка...- Без процентов
- Деньги в долг
- Онлайн микрокредит
- На карту Сбербанка
- По паспорту
- Без проверки
- Частным лицам
- Через интернет
- Через смс
- Без кредитной истории
- Для студентов
- Моментальный
- Без электронной почты
- Через Госуслуги
- Круглосуточно
- Микрозаймы
- Займ на карту тинькофф
- Займ для бизнеса
- Займ без фото
- Срочный займ
- Займ без переплат
- Займ на месяц
- Займ под 0 процентов
- Займ на 100 дней
- Займ на 2 недели
- Займ круглосуточно на карту
- Займ на зарплатную карту
- Займ с 24 лет
- Займ на 15 дней
- Займ на 40 дней
- Займ по ИНН
- Займ для женщин
- Займ на 2 дня
- Займ на 20 дней
- Заём до аванса
- Займ на кредитную карту
- Займ за час
- Онлайн на карту
- Деньги в долг на карту
- На банковский счет
- Займ денежных средств
- С 20 лет
- С 21 года
- До зарплаты
- Микрокредит
- Безработным
- Быстрый займ
- На длительный срок
- Краткосрочный
- Мгновенно
- Без звонков
- Должникам
- 100 % одобрение
- Займ на 2 года
- Займ на 6 месяцев
- Займы наличными
- Займ без комиссии
- Займ на 5 лет
- Займ самозанятым
- Займ на 5 месяцев
- Займ по телефону
- Займ на 4 месяца
- Займ под низкий процент
- Займ с 19 лет
- Займ на погашение других займов
- Займ на дебетовую карту
- Займ по военному билету
- Займ на 3 года
- Займ без платных подписок
- Займ на 3 дня
- Займ на 10 месяцев
- Займ на 9 месяцев
- Займ на карту газпромбанка
- На карту Маэстро
- Пенсионерам
- Без отказа
- Интернет кредитование
- Мини займ
- Большие займы на карту
- С плохой кредитной историей
- Без залога и поручителей
- В день обращения
- Не выходя из дома
- Денежным переводом
- Без подтверждения дохода
- Через Золотую Корону
- Займ за минуту
- Займ без прописки
- Займ на карту втб
- Займ на 3 месяца
- Займ на 2 месяца
- Займ без посредников
- Займы без снилс
- Займ до 80 лет
- Займ на 60 дней
- Займ для ИП онлайн
- Займ на карту с нулевым балансом
- Займ без предоплаты
- Займ за 10 минут
- Займ с автоматическим одобрением
- Займ до 75 лет
- Займ на 1 день
- Займ для мам в декрете
- Займ до 85 лет
- Займ под залог недвижимости
- Займ без посещения офиса
- Займ с 22 лет
- Займ до 70 лет
- Займ на 10 дней
Популярные статьи
Как повысить лимит по микрозаймам
Максимальный лимит, доступный нашим клиентам, — 49 900 рублей. При первичном обращении выдаются небольшие суммы. При своевременном погашении задолженности и отсутствии просрочек размер займа увеличивается до максимального предела. Как увеличить сумм
Заём на 50 000 рублей
В большинстве МФО можно оформить займ 50 000 ₽ на срок до нескольких месяцев. Процентная ставка несколько выше, чем в обычном банке, но требования к заемщику более мягкие. Благодаря этому оформить займ могут даже клиенты с плохой кредитной историей и
Как заработать кешбэк
При своевременном погашении займа в нашей компании клиенты получают бонусные рубли.Размер бонусов — 5% от суммы начисленных процентов по микрокредиту.Получить их может каждый клиент при условии отсутствия просрочек и использовании займа не менее 25 д
