Может ли банк отказать в совершении операции, не объясняя причины

С апреля этого года стал действовать механизм реабилитации клиентов. Согласно этой системе, отказ в совершении операции клиент может обжаловать сначала в банке, а потом в межведомственной комиссии Банка России и Росфинмониторинга. Но банки нашли способ обходить данный механизм. Они стали создавать свой список неблагонадежных клиентов, не отсылая его в Росфинмониторинг. Законно ли это?

Большинство специалистов отмечают, что клиенты банков могут столкнуться с отказом в выполнении операции. При этом кредитная организация может не называть причину данного отказа. Оспорить подобную ситуацию сложно, даже если опираться на механизм реабилитации, с помощью которого клиент может пожаловаться на кредитную организацию.

Если подать на кредитную организацию в суд, то банк скорее всего будет ссылаться на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Данная причина отказа ведет к проблематичному оспариванию действия банка, поясняют эксперты в данной области.

Поэтому причину отказа практически невозможно узнать, т.к. банк не выдает никаких подтверждающих документов. Однако выяснить все же можно, если совершить подобную операцию в другом банке.

 

Как выйти из «черного списка»?

Как правило, из-за нарушений 115-ФЗ клиенты оказываются в «черном списке». Для исключения из него необходимо пройти процесс реабилитации в каждом из банков, в котором получен отказ. При этом клиенту необходимо доказать сначала самому банку, что он не участвует в какой-либо сомнительной деятельности. Если же кредитная организация не пойдет на встречу, то клиенту необходимо запросить у банка в письменном виде отказ в выполнении операции и направить его в ЦБ вместе с жалобой. После этого Росфинмониторинг и Банк России собирают комиссию и принимают решение по данному вопросу.

Читайте другие новости Webbankir. Получайте займ не выходя из дома. Компания Webbankir гарантирует своим клиентам безопасность персональных данных.

Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил университет по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года, отвечает за создание и распространение контента для компании.

14.06.2018
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5
Загрузка...
Выберите сумму 10000
Срок займа 30 дней
К возврату 12 900 12 900