С апреля этого года стал действовать механизм реабилитации клиентов. Согласно этой системе, отказ в совершении операции клиент может обжаловать сначала в банке, а потом в межведомственной комиссии Банка России и Росфинмониторинга. Но банки нашли способ обходить данный механизм. Они стали создавать свой список неблагонадежных клиентов, не отсылая его в Росфинмониторинг. Законно ли это?
Большинство специалистов отмечают, что клиенты банков могут столкнуться с отказом в выполнении операции. При этом кредитная организация может не называть причину данного отказа. Оспорить подобную ситуацию сложно, даже если опираться на механизм реабилитации, с помощью которого клиент может пожаловаться на кредитную организацию.
Если подать на кредитную организацию в суд, то банк скорее всего будет ссылаться на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Данная причина отказа ведет к проблематичному оспариванию действия банка, поясняют эксперты в данной области.
Поэтому причину отказа практически невозможно узнать, т.к. банк не выдает никаких подтверждающих документов. Однако выяснить все же можно, если совершить подобную операцию в другом банке.
Как выйти из «черного списка»?
Как правило, из-за нарушений 115-ФЗ клиенты оказываются в «черном списке». Для исключения из него необходимо пройти процесс реабилитации в каждом из банков, в котором получен отказ. При этом клиенту необходимо доказать сначала самому банку, что он не участвует в какой-либо сомнительной деятельности. Если же кредитная организация не пойдет на встречу, то клиенту необходимо запросить у банка в письменном виде отказ в выполнении операции и направить его в ЦБ вместе с жалобой. После этого Росфинмониторинг и Банк России собирают комиссию и принимают решение по данному вопросу.
Читайте другие новости Webbankir. Получайте займ не выходя из дома. Компания Webbankir гарантирует своим клиентам безопасность персональных данных.
Финансовый эксперт, маркетолог и консультант с опытом в микрокредитовании 15+ лет. С 2013 года отвечает за развитие контент-стратегии компании WEBBANKIR.
Загрузка...- Без процентов
- Деньги в долг
- Онлайн микрокредит
- На карту Сбербанка
- По паспорту
- Без проверки
- Частным лицам
- Через интернет
- Через смс
- Без кредитной истории
- Для студентов
- Моментальный
- Без электронной почты
- Через Госуслуги
- Круглосуточно
- Микрозаймы
- Займ на карту тинькофф
- Займ для бизнеса
- Займ без фото
- Срочный займ
- Займ без переплат
- Займ на месяц
- Займ под 0 процентов
- Займ на 100 дней
- Займ на 2 недели
- Займ круглосуточно на карту
- Займ на зарплатную карту
- Займ с 24 лет
- Займ на 15 дней
- Займ на 40 дней
- Займ по ИНН
- Займ для женщин
- Займ на 2 дня
- Займ на 20 дней
- Заём до аванса
- Займ на кредитную карту
- Займ за час
- Онлайн на карту
- Деньги в долг на карту
- На банковский счет
- Займ денежных средств
- С 20 лет
- С 21 года
- До зарплаты
- Микрокредит
- Безработным
- Быстрый займ
- На длительный срок
- Краткосрочный
- Мгновенно
- Без звонков
- Должникам
- 100 % одобрение
- Займ на 2 года
- Займ на 6 месяцев
- Займы наличными
- Займ без комиссии
- Займ на 5 лет
- Займ самозанятым
- Займ на 5 месяцев
- Займ по телефону
- Займ на 4 месяца
- Займ под низкий процент
- Займ с 19 лет
- Займ на погашение других займов
- Займ на дебетовую карту
- Займ по военному билету
- Займ на 3 года
- Займ без платных подписок
- Займ на 3 дня
- Займ на 10 месяцев
- Займ на 9 месяцев
- Займ на карту газпромбанка
- На карту Маэстро
- Пенсионерам
- Без отказа
- Интернет кредитование
- Мини займ
- Большие займы на карту
- С плохой кредитной историей
- Без залога и поручителей
- В день обращения
- Не выходя из дома
- Денежным переводом
- Без подтверждения дохода
- Через Золотую Корону
- Займ за минуту
- Займ без прописки
- Займ на карту втб
- Займ на 3 месяца
- Займ на 2 месяца
- Займ без посредников
- Займы без снилс
- Займ до 80 лет
- Займ на 60 дней
- Займ для ИП онлайн
- Займ на карту с нулевым балансом
- Займ без предоплаты
- Займ за 10 минут
- Займ с автоматическим одобрением
- Займ до 75 лет
- Займ на 1 день
- Займ для мам в декрете
- Займ до 85 лет
- Займ под залог недвижимости
- Займ без посещения офиса
- Займ с 22 лет
- Займ до 70 лет
- Займ на 10 дней
Популярные статьи
Как повысить лимит по микрозаймам
В WEBBANKIR можно получить заём на сумму от 2000 до 49 900 рублей. При первом обращении доступна небольшая сумма, но если погашать займы без просрочек, лимит постепенно увеличивается. Чтобы сумма выросла, заём должен быть активен не меньше пяти дней,
Заём на 49 900 рублей
В большинстве МФО можно взять заём от 2 000 до 49 900 рублей на срок до 180 дней со ставкой 0,8% в день (ПСК=292 000% годовых). Требования к заемщикам проще, чем в банках, поэтому получить деньги могут даже те, у кого есть проблемы с кредитной истори
Как заработать кешбэк
При погашении займа в срок в WEBBANKIR клиенты получают бонусные рубли.Размер бонусов — 5% от суммы начисленных процентов по микрозайму.Получить их может каждый клиент при условии отсутствия просрочек и использовании займа не менее 25 дней.
