Приложение Telegram используют для теневого рынка

В приложении Telegram можно найти большие скидки на покупку одежды, доставку еды, на заказ такси и многое другое. Данные услуги, при помощи украденных карт и купонов с промокодами, предлагают предприниматели теневого рынка.

В середине прошлого года стали появляться специальные боты, предлагающие скидки от 35% до 80% на такие услуги, как бронирование отелей, поездки на такси, покупка и доставка цветов, заказ еды, приобретение билетов в кино и прочее.

Как нас обворовывают?

Основная доля мега скидок в популярном мессенджере Telegram - отмывание денег с украденных карт, выпущенных в России, а также электронных кошельков. Чаще всего это происходит за счет специальных вирусов. Информация о ворованных картах и кошельках скупается у перекупщиков закрытого сегмента интернета (или по-другому «даркнет»).

Для того, чтобы, обналичить денежные средства и не попасться при этом правоохранительным органам, предприниматели теневого рынка скупают за полную стоимость товары и услуги. После чего они продают их с огромными скидками пользователям Telegram. По такой схеме мошенники обналичивают лишь некоторую часть суммы украденных карт.

Другую часть рынка суперскидок занимает активация промокодов. Мошенники скупают купоны со скидками оптом, а также приобретают чужие банковские и SIM-карты, оформленные на третье лицо без его ведомства. С их помощью теневые предприниматели активируют по купонам промоакции, которые позволяют приобрести скидки на товары и услуги, а после продают их в Telegram.

В Telegram переместили основные торги скидками из WhatsApp и Viber, т.к. предприниматели теневого рынка полагают, что данный мессенджер не отслеживается правоохранительными органами. По словам разработчиков ботов в Telegram, основной заработок на купонах популярен среди студентов и школьников. Специалисты оценивают прибыль одной такой теневой ячейки ежемесячно в 110 тысяч рублей.

Опасность покупок в Telegram

Покупатели услуг в Telegram могут столкнуться не только с преступниками, но и быть их соучастниками.

По словам представителя коллегии адвокатов г. Москвы «Барщевский и партнеры» Алексея Гурова, лица, продавшие товары, которые были куплены на украденные карты в Telegram, привлекаются до 10 лет лишения свободы согласно ст.159.6 УК «Мошенничество в сфере компьютерной информации». Гуров заметил, что человек, купивший у мошенников товары, может быть признан соучастником, меру наказания которого определяет суд.

Согласно ст. 159.3 УК «Мошенничество с использованием платежных карт», злоумышленник лишается свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере 1 млн. руб. или заработной платы за период до 3 лет.

И все же, раскрываемость дел, касающихся отмывания денег в соц. сетях, низкая. Расследовать их становится все труднее из-за многослойной защиты анонимности.

Игнат Сборов

/ignat.sborov

/sborov.ignat

Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года в качестве финансового консультанта, а также отвечает за создание и распространение контента для компании.