Для реализации коммерческой деятельности, компании необходим расчетный счет. Требование носит рекомендательный характер в соответствии с законом «Об обществе с ограниченной ответственностью». Каждая банковская организация может составлять свой перечень, того какие потребуются документы для открытия расчетного счета юридическому лицу. Ссылаясь на ст. 5 закона «О банковской деятельности», клиенту необходимо предоставить в финансовое учреждение документ о государственной регистрации и свидетельство, подтверждающее постановку на учет в налоговой.
Помимо этого, необходимо предоставить в кредитное учреждение учредительные документы, специальные бланки с подписями уполномоченных лиц для образца, оттиск печати и документы с отражением полномочий ответственных сотрудников, имеющих доступ к счету.
В зависимости от типа услуги и юридического статуса предприятия, требования к пакету справок и свидетельств будут отличаться. По формату предоставления сведений можно выделить следующие позиции:
- оригинальные документы, с которых финансовая организация сама делает ксерокопии;
- в виде ксерокопий, которые руководитель заверяет собственноручно и подлинники для сверки информации;
- нотариально заверенные формы;
- сведения, заверенные регистрирующим управлением.
Универсальный и распространенный список состоит из следующих параметров, утвержденных Центробанком РФ:
- заполненное заявление от клиента по образцу банка;
- учредительные документы (договор или устав);
- лицензионные разрешения, если таковые необходимы для рабочей деятельности компании;
- свидетельства о регистрации;
- документальное обоснование права исполнительного органа;
- примеры подписей лиц, которые могут распоряжаться счетом (руководитель, главбух и других лиц);
- приказы;
- удостоверения личности уполномоченных сотрудников.
Документы для открытия расчетного счета юридическому лицу должны отвечать нормативам определенным ЦБ России. В отдельных ситуациях, финансовая компания вправе отказать в предоставлении услуги, если недостаточно предоставленных сведений, допущены ошибки или неточности при заполнении обязательных форм. Заявление на открытие расчетного счета может подать уполномоченное лицо, но для активирования руководитель должен лично явиться в кредитное учреждение или направить представителя от организации с доверенностью.