Большинство кредитных учреждений, согласно внутреннему положению и правилам банка открывает вклады иностранным гражданам при наличии следующих документов:
- Удостоверение личности (например, — паспорт или другой документ), которое выдано зарубежной государственной организацией, согласно международным нормам и стандартам, признанное Россией как документ, удостоверяющий личность человека.
- Виза, разрешительные свидетельства, дающие право нерезиденту (гражданину другого государства), находиться на территории страны или проживать определенное время.
- Дополнительно может потребоваться налоговый учет в РФ (свидетельство о постановке).
Российское законодательство регулирует открытие депозитов и особенности проведения операций для нерезидентов, Федеральным законом 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года. Разрешено открывать различные формы счетов: текущие, накопительные, обслуживающие и т. д.
Вклады иностранным гражданам, которые открыты в банковских учреждениях российского государства, по аналогии с депозитами жителей России оформляются с гарантией страхования денежных средств в 1,4 млн. руб. Либо в сопоставимой сумме иностранной валюты.