Вклад на крупные суммы – банковский продукт, для сбережения денежных средств клиента, получение дохода от процентной ставки, целевые накопления и т.д.
Кредитные организации имеют права устанавливать специальные условия для клиентов желающих открыть депозит на большие суммы. Одни финансовые компании устанавливают порог в 600 000 рублей, другие 1 000 000 и более миллионов рублей. Как правило требуется предоставить пакет документов, подтверждающий происхождение средств.
Банки анализируют доходы и расходы вкладчиков и в случае необходимости, в качестве доказательств о законности полученной прибыли, могут попросить справку 2-НДФЛ с места работы, документы удостоверяющие право владения недвижимостью или договор купли-продажи и другие.
В законах России прописан единственный весомый повод, на основании которого банк имеет право не согласовать оформление вклада – это отсутствие паспорта (удостоверение личности).
В иных ситуациях вклад на крупные суммы должен быть открыт и зачислена денежная сумма на счет.
В случае, если у кредитной организации есть подозрение на мошеннический путь происхождения денег, информация по такому вкладчику будет направлена — комитет Российской Федерации по противодействию легализации «отмыванию» денежных ресурсов полученных мошенническим способом и финансированию террористической деятельности (Росфинмониторинг).