По требованию ЦБ, совсем скоро банки будут отказывать в обслуживании всем, кого заподозрят в легализации или “отмывании” денег.
Законодательные меры будут ужесточены к тем, кто хотя бы единожды совершал сомнительные сделки. В эту категорию попадают операции, лишенные экономического смысла или имеющие странный характер. Такие сделки обычно совершаются для вывода капитала из РФ, обналичивания средств с последующим уходом от налогов и прочих противозаконных целей.
“Отмывателей” будут вносить в реестр, принадлежащий регулятору или банковским ассоциациям. Сейчас банки также вправе отказывать в обслуживании счетов клиентам, но только тем, кто как минимум дважды в год совершил сомнительные операции. Если клиенту предлагалось закрыть счет, то он мог перейти в другой банк и продолжать там свою деятельность, теперь так поступить не получится.
Данные меры призваны стать очередным этапом борьбы ЦБ с сомнительными операциями. По статистике, только за 6 месяцев прошлого года совокупный объем таких операций составил более $15 млрд, за аналогичный период 2012 года “левых” операций проводилось на 10 млрд больше. Снижение негативного показателя связано с усилением надзора и наказаний для банков, продолжающих обслуживать счета “отмывателей”, если таковых прошло более 4% совокупного объема или превысило порог 3 млрд рублей. Ранее банки могли “не заметить” до 5% от клиентских операций, с порогом до 5 млрд рублей.
Скорее всего, в черный список подозрительные клиенты будут вноситься не навсегда, а на 5 лет. Точные критерии, по которым банкиры будут вычислять “отмывателей” пока не определены — именно это и тормозит окончательное принятие закона.
Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил университет по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года, отвечает за создание и распространение контента для компании.
Загрузка...- Без процентов
- Деньги в долг
- Онлайн микрокредит
- На карту Сбербанка
- По паспорту
- Без проверки
- Частным лицам
- Через интернет
- Через смс
- Без кредитной истории
- Для студентов
- Моментальный
- Без электронной почты
- Через Госуслуги
- Круглосуточно
- Микрозаймы
Популярные статьи
Как повысить лимит по микрозаймам?
Максимальный лимит, доступный нашим клиентам, - 50 000 рублей. При первичном обращении выдаются небольшие суммы. При своевременном погашении задолженности и отсутствии просрочек размер займа увеличивается до максимального предела. Как увеличить сумм
Займ на 50000 рублей
В большинстве МФО можно оформить займ 50 000 ₽ на срок до нескольких месяцев. Процентная ставка несколько выше, чем в обычном банке, но требования к заемщику более мягкие. Благодаря этому оформить займ могут даже клиенты с плохой кредитной историей и
Займы на 5000 рублей
Не знаете, где занять 5000 ₽ до зарплаты, а банки отказывают в кредитовании? Поможет займ в WEBBANKIR. Микрофинансовые организации выдают некрупные суммы на лояльных условиях и не предъявляют строгих требований к клиентам. Требования к заемщику
