Банки перестанут обслуживать “отмывателей”

По требованию ЦБ, совсем скоро банки будут отказывать в обслуживании всем, кого заподозрят в легализации или “отмывании” денег.  

Законодательные меры будут ужесточены к тем, кто хотя бы единожды совершал сомнительные сделки. В эту категорию попадают операции, лишенные экономического смысла или имеющие странный характер. Такие сделки обычно совершаются для вывода капитала из РФ, обналичивания средств с последующим уходом от налогов и прочих противозаконных целей.

“Отмывателей” будут вносить в реестр, принадлежащий регулятору или банковским ассоциациям. Сейчас банки также вправе отказывать в обслуживании счетов клиентам, но только тем, кто как минимум дважды в год совершил сомнительные операции. Если клиенту предлагалось закрыть счет, то он мог перейти в другой банк и продолжать там свою деятельность, теперь так поступить не получится.   

Данные меры призваны стать очередным этапом борьбы ЦБ с сомнительными операциями. По статистике, только за 6 месяцев прошлого года совокупный объем таких операций составил более $15 млрд, за аналогичный период 2012 года “левых” операций проводилось на 10 млрд больше. Снижение негативного показателя связано с усилением надзора и наказаний для банков, продолжающих обслуживать счета “отмывателей”, если таковых прошло  более 4% совокупного объема или превысило порог 3 млрд рублей. Ранее банки могли “не заметить” до 5% от клиентских операций, с порогом до 5 млрд рублей.

Скорее всего, в черный список подозрительные клиенты будут вноситься не навсегда, а на 5 лет. Точные критерии, по которым банкиры будут вычислять “отмывателей” пока не определены — именно это и тормозит окончательное принятие закона.

Сборов Игнат

Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил университет по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года, отвечает за создание и распространение контента для компании.

11.07.2014

Загрузка...