новости, статьи и акции
ВСЕМ НОВЫМ КЛИЕНТАМ ПЕРВЫЙ ЗАЙМ 0%!

Финансистам грозит уголовная ответственность за забалансовые вклады и фальшивые ценные бумаги

23.06.2017 \ Новости

Финансистам грозит уголовная ответственность за забалансовые вклады и фальшивые ценные бумаги

Банк России намерен ввести уголовную ответственность за открытие забалансовых вкладов, фальсификацию ценных бумаг и отчетности. Такие изменения в УК РФ намерен ввести Центробанк и МВД, сообщил в разговоре с агентством «Интерфакс» директор юридического департамента Банка России Алексей Гузнов.

Депозитарии и регистраторов будут отучены от различного рода фальсификаций

Предлагается ввести наказание за регистрацию ценных бумаг, которых не существует, и, кроме этого, за выдачу выписок об их якобы существовании. За такие действия можно будет получить срок до шести лет лишения свободы лицам. Данную поправку планируют внести в уже существующую статью УК РФ об ответственности за фальсификацию отчетности финансовых организаций, которая существует с 2014 года и предполагает уголовную ответственность в виде лишения свободы сроком до четырех лет.

По схеме с фальшивыми выписками из депозитариев в 2010 году работали такие банки как Славянский и Монетный дом, Традо-банк, Донбанк, Уралфинпромбанк, Соцгорбанк. На сегодняшний день все они лишены лицензий. Схема, по которой работали данные организации была не очень сложной: когда топ-менеджмент или акционер банка выводил активы, то он пробовал взамен этих активов получить выписку о ценных бумагах, которых на самом деле нет, тем самым искусственно закрывая дыру.

На решение этой проблемы ЦБ были приняты такие меры как «белый» список депозитариев и регистраторов. В случае, когда банки прибегали к помощи компаний, не входящих в этот список, ЦБ обязывал сделать повышенные резервы под эти бумаги. Но данная идея не всегда срабатывала. РБК, по информации надежных источников, сообщает что ЦБ еще неоднократно сталкивался с «липовыми» выписками по ценным бумагам. «В следствие чего было принято решение сделать несколько поправок в Уголовном кодексе», сообщает собеседник РБК.
Эксперты считают, что помимо борьбы с теми схемами, по которым работали банки Славянский и Монетный дом, Традо-банк, Донбанк, Уралфинпромбанк, Соцгорбанк удастся избавиться еще от одной проблемы. По рассказам источника из крупных депозитариев, выписки о фиктивных бумагах могут быть также использованы для увеличения доли акционеров на их собрании. Происходить это будет с помощью добавления фальшивых выписок в реестры, чтобы изменить итоги голосования по различным вопросам в управлении.

За забалансовые вклады банкиров будут сажать

Еще одно изменение в УК РФ – отдельная статья с ответственностью за забалансовые вклады, то есть депозитов, которые не отражаются в отчетах банка. Банкиров за это предлагается наказывать в виде лишения свободы на срок до шести лет, если такое действие совершила группа банкиров – на срок до десяти лет. Когда у вкладчиков, средства которых будут признаны как забалансовые вклады, отзывается лицензия, будет очень сложно выбить страховку по таким средствам.

С проблемой забалансовых вкладов столкнулись в 2014 году. Тогда в Мособлбанке после отзыва лицензии обнаружились нигде не учтенные вклады на сумму около 76 млрд руб. Позднее похожие схемы были найдены в банках Екатерининский, Мико-банке, Кроссинвестбанке, Стелла-банке, Мострансбанке, Арксбанке. Согласно статистике АСБ, за 2016-2017 годы количество забалансовых вкладов в финансовых организациях, у которых отозвали лицензию, составило 661 млрд руб., пострадали при этом около 73 тыс. вкладчиков.

Но, как заявил Алексей Гузнов, наказание в виде лишения свободы предусмотрено за действия по выведению вкладов за баланс, а не за действия, которые будут связаны с операционными ошибками. Таким образом посадить смогут только за оформление забалансового вклада на сумму свыше 5 млн руб.

Руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции «ФБК Право» Александр Сотов считает, что 5 млн руб. – очень высокий порог и является сверхлиберальным, т.к. согласно ст.158 УК РФ особо крупным размером признается 1 млн руб.

Относительно ошибок при совершении операций сотрудником банка, то, по словам Сотова, любое преступное деяние, а также экономическое, невозможно совершить по ошибке. «Оформление забалансовых вкладов – хищение, а вид такого хищения – мошенничество», - настаивает Татьяна Проценко, управляющий партнер московского адвокатского бюро «Проценко и партнеры».

Исходя из практики, уголовная ответственность для банкиров, которые занимались забалансовыми вкладами, была возможна и ранее. Но приговоры не были такими жесткими. В феврале 2017 года в России впервые в истории был вынесен приговор по забалансовым вкладам, сообщал РБК. Тогда топ-менеджеры Диг-банка получили всего лишь условные сроки и штрафы до 500 тыс. руб. У банка была отозвана лицензия. В ходе расследования выяснилось, что около 2 тыс. клиентов не могут получить деньги. Ущерб тогда составил 800 млн. руб.

ЦБ призывает полицию на помощь

Третье нововведение коснется усовершенствования действия уже существующей статьи УК РФ за фальсификацию отчетности финорганизаций.

Сегодня ЦБ имеет право направить документы в полицию только тогда, когда банк не выполнит предписание Банка России о корректировке отчетности. В данной поправке речь идет о том, чтобы направлять такую информацию в МВД и без предписания. Связано это с тем, что если банк согласно предписанию, скорректирует отчетность, то сотрудники, которые первоначально сформировали фальшивый отчет, не будут подлежать уголовной ответственности.

В случае, если Банк России прекратит требовать от банков устранения недостоверности в отчетности, то это неким образом облегчит финансовым организациям уклонение от ответственности и это приведет к тому, что разбираться с отчетами банка придется следствию.

Кроме того, заявил Гузнов, предлагается дать возможность заводить уголовные дела по ст.172.1 УК РФ не только ЦБ, но и полиции. Сейчас это единственная статья УК, дело по которой может быть заведено только по документам ЦБ.

Но данная мера несет больше устрашающий характер, чем практический, считают многие эксперты. «ЦБ, скорее всего, сам предложит заводить такие дела, но для контроля за ситуацией присутствие такой статьи является плюсом», - считает источник РБК. По большому счету нет большой разницы, кто возбуждает уголовное дело, все равно будет необходимо проводить доследственную проверку, где не удастся установить факт состава преступления без участия ЦБ.

Недобросовестных банкиров ожидает наказание по всем фронтам

Фальсификация отчетности — одна из давно существенных проблем в банковском секторе. Исправить эту проблему Банк России пытается с разных сторон. Например, после того, как в начале 2016 года была отозвана лицензия у Внешпромбанка, дыра в балансе которого была 210 млрд руб., ЦБ начал критиковать работу аудиторов. Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, отмечала, что около 50 аудиторских компаний без проблем заверили отчетность у 150 банков, где позже были обнаружены признаки недостоверности.

Поэтому ЦБ выступил с предложением о поправках в закон «Об аудиторской деятельности», где Банку России просит передать ему полномочия по надзору за большей частью этого рынка.

Сумма займа
8 000
Срок займа 10 дней
Сумма возврата
Для нового клиента:
Для лояльного клиента: