Клиентам банков дорого обойдется отсутствие блокировки сомнительных операций

В ЦБ направлены предложения, касающиеся защиты банковских клиентов от попадания их в черный список кредитных организаций, пишет газета «Коммерсант». Они помогут не блокировать подозрительные операции до 5 млн руб. Специалисты уверены, что кредитные организации лишь повысят до максимального уровня комиссии по подобным операциям.

Предложения по реформированию антиотмывочного закона (115-ФЗ) направил в Центробанк бизнес-омбудсмен Борис Титов. Он предлагает, чтобы банки проверяли подозрительные операции, суммы по которым доходят до 5 млн руб. При этом не блокировать и не приостанавливать счета, но не больше трех раз за текущий год.

Бизнесмен указал на то, что сотрудники кредитных организаций за необоснованный отказ в проведении операций должны нести персональную ответственность. Вместе с этим, необходимо прописать в законодательстве обязанности банков в выдаче мотивированного отказа в проведении операции или его обслуживании в кредитной организации.

В Центробанке ответили, что рассмотрят данные предложения.

Специалисты в данной области указывают на то, что данные предложения окажут негативное влияние. Во-первых, если банки начнут «пропускать» подозрительные суммы, то это будет противоречить 115-ФЗ. В случае, если это будет реализовано, то тарифы на обслуживание клиентов увеличатся в разы, считают банкиры.

На сегодняшний день уже существуют предпосылки увеличения тарифов для банковских клиентов, которых подозревают в сомнительных операциях. Сейчас тарифы для подобных клиентов равны от 10% до 25% от суммы трансакции.

Росту комиссий в ЦБ не будут препятствовать. Регулятор считает, что кредитная организация может использовать любой метод, который не противоречит закону, для противодействия сомнительных операций.

Читайте и другие новости. Срочно нужны деньги? В компании Webbankir Вы сможете получить мгновенный займ, не выходя из дома, без посредников и лишних документов. По отзывам клиентов, Webbankir проверенная и надежная микрофинансовая организация.

Игнат Сборов

/ignat.sborov

/sborov.ignat

Эксперт в финансовой области и экономике. Окончил университет по специальности «финансы и кредит». Работает в сфере микрокредитования с 2009 года. Сотрудничает с Вэббанкир с 2013 года, отвечает за создание и распространение контента для компании.