Некоторые люди нанимают финансового консультанта, чтобы эффективно распорядиться своими деньгами. Как выбрать специалиста и в будущем не пожалеть?
Отдельные категории граждан для приумножения своего капитала используют типовые решения, например, кладут деньги в банк, приобретают валюту, страхуются в компании и т.д. Но некоторые за советом обращаются к специалисту – финансовому консультанту.
Особенности специалистов
Финансовый консультант (советник) обычно бывает зависимый и независимый.
Зависимый консультант работает в финансовой организации по найму. Обычно он рекомендует инструменты данной компании. Для клиента такие услуги, как правило, будут бесплатны.
Независимый советник работает только на себя, поэтому его рекомендации будут обширнее. Но ему придется заплатить вознаграждение.
Стоит уточнить, возможно консультант работает только в определенном сегменте, например, в страховании, на фондовом рынке и т.д. Для клиента это может быть упущенной выгодой.
Как выбрать консультанта?
Специалист должен иметь экономическое образование. Плюсом будет наличие у него публикаций в СМИ, а также участие в гос. программах.
Обязательное условие – стаж работы в данной сфере 5 и более лет в банках с большой инвестиционной линейкой и брокерских компаниях. Важно, чтобы специалист показал свои способности в кризисные года.
В договоре прописывается, если советник дал не подходящую под ситуацию клиента рекомендацию, то клиент вправе возвратить стоимость услуг.
После того, как специалист даст рекомендации, необходимо узнать почему данные инструменты, а не другие он вам советует. Это поможет понять объективный ли он дает совет или хочет всего лишь получить со сделки комиссию.
Инвестируйте свои средства вместе с компанией Webbankir. Компания гарантирует безопасность персональных данных. Webbankir имеет необходимые свидетельства и лицензии, а инвестиционная деятельность компании регулируется Банком России.
Более 30 лет управленческого опыта в крупных международных и российских компаниях: производство, ритейл, финансы, финтех, услуги и оптовая торговля. Успешный предприниматель – в 18 лет открыл аудиторскую практику в одной из крупнейших консалтинговых компаний Екатеринбурга, вырастил ее до отдельного бизнеса и продал стратегическому партнеру. Впоследствии работал аудитором в компаниях Большой Четверки (EY и KPMG), корпоративным CFO и членом Совета директоров.
Загрузка...- Без процентов
- Деньги в долг
- Онлайн микрокредит
- На карту Сбербанка
- По паспорту
- Без проверки
- Частным лицам
- Через интернет
- Через смс
- Без кредитной истории
- Для студентов
- Моментальный
- Без электронной почты
- Через Госуслуги
- Круглосуточно
- Микрозаймы
Популярные статьи
Как повысить лимит по микрозаймам?
Максимальный лимит, доступный нашим клиентам, - 50 000 рублей. При первичном обращении выдаются небольшие суммы. При своевременном погашении задолженности и отсутствии просрочек размер займа увеличивается до максимального предела. Как увеличить сумм
Займ на 50000 рублей
В большинстве МФО можно оформить займ 50 000 ₽ на срок до нескольких месяцев. Процентная ставка несколько выше, чем в обычном банке, но требования к заемщику более мягкие. Благодаря этому оформить займ могут даже клиенты с плохой кредитной историей и
Займы на 5000 рублей
Не знаете, где занять 5000 ₽ до зарплаты, а банки отказывают в кредитовании? Поможет займ в WEBBANKIR. Микрофинансовые организации выдают некрупные суммы на лояльных условиях и не предъявляют строгих требований к клиентам. Требования к заемщику
