На что обратить внимание при выборе личного финансового консультанта

Некоторые люди нанимают финансового консультанта, чтобы эффективно распорядиться своими деньгами. Как выбрать специалиста и в будущем не пожалеть?

Отдельные категории граждан для приумножения своего капитала используют типовые решения, например, кладут деньги в банк, приобретают валюту, страхуются в компании и т.д. Но некоторые за советом обращаются к специалисту – финансовому консультанту.

 

Особенности специалистов

Финансовый консультант (советник) обычно бывает зависимый и независимый.

Зависимый консультант работает в финансовой организации по найму. Обычно он рекомендует инструменты данной компании. Для клиента такие услуги, как правило, будут бесплатны.

Независимый советник работает только на себя, поэтому его рекомендации будут обширнее. Но ему придется заплатить вознаграждение.

Стоит уточнить, возможно консультант работает только в определенном сегменте, например, в страховании, на фондовом рынке и т.д. Для клиента это может быть упущенной выгодой.

 

Как выбрать консультанта?

Специалист должен иметь экономическое образование. Плюсом будет наличие у него публикаций в СМИ, а также участие в гос. программах.

Обязательное условие – стаж работы в данной сфере 5 и более лет в банках с большой инвестиционной линейкой и брокерских компаниях. Важно, чтобы специалист показал свои способности в кризисные года.

В договоре прописывается, если советник дал не подходящую под ситуацию клиента рекомендацию, то клиент вправе возвратить стоимость услуг.

После того, как специалист даст рекомендации, необходимо узнать почему данные инструменты, а не другие он вам советует. Это поможет понять объективный ли он дает совет или хочет всего лишь получить со сделки комиссию.

Инвестируйте свои средства вместе с компанией Webbankir. Компания гарантирует безопасность персональных данных. Webbankir имеет необходимые свидетельства и лицензии, а инвестиционная деятельность компании регулируется Банком России.

Илья Соловий

Более 30 лет управленческого опыта в крупных международных и российских компаниях: производство, ритейл, финансы, финтех, услуги и оптовая торговля. Успешный предприниматель – в 18 лет открыл аудиторскую практику в одной из крупнейших консалтинговых компаний Екатеринбурга, вырастил ее до отдельного бизнеса и продал стратегическому партнеру. Впоследствии работал аудитором в компаниях Большой Четверки (EY и KPMG), корпоративным CFO и членом Совета директоров.

15.03.2018
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5
Загрузка...
выберите сумму
3 000 30 000
срок займа дней
7 дней 31 день
Внимание! Внимание! Первый бесплатный займ сроком до 10 дней
Госуслуги Войти через Госуслуги
сумма к возврату 0

Вы можете проверить и оплатить
свою задолженность не заходя в
личный кабинет

Укажите логин или номер телефона и нажмите кнопку «Оплатить»

выберите сумму
срок займа дней
к возврату 0