Банковская картотека – документы без статуса исполнено, которые находятся на дополнительном контроле у финансовой организации, где действует расчетный депозит клиента.

Причины попадания в картотеку:

  • Если на счету плательщика закончились денежные средства;
  • Акцепт (согласие на оплату) в ожидании для проведения платежа;
  • Ожидается исполнение платежного поручения без акцепта, согласно ситуациям установленных законом.

Виды

  1. Внебалансовый счет 90901 – документы в очереди на оплату
  2. Счет 90902 – требования, просроченные по дате платежа

Первая категория реализуется, когда в банк приходит запрос от налоговых органов, службы судебных приставов и других организаций о приостановки действий по расчетному депозиту. Тогда в картотечный архив добавляю документы, оформленные в этот период.

Вторая категория – это когда оформлено платежное поручение клиентом, а на его открытом депозите недостаточно денег. Кредитное учреждение направляет в архив поручение до того момента пока не пополнится ячейка необходимой суммой. После компания проведет платежку.

Документы, находящиеся в стопе, могут исполняться по частям. Плательщик имеет право вернуть назад и отменить исполнение.

Фирмы, ведущие бизнес грамотно, имеющие хорошую репутацию, как правило не имеют картотеки, это важно при обращении в финансовое учреждение за кредитами на развитие бизнеса.

Банковская картотека регламентируется законными актами Центрального банка РФ, налогового и гражданского кодекса, ФЗ №161 и №229, Положением ЦБ №383 и 385 и др.

Если организация находится в стоп-листе, то это говорит о том, что возможны финансовые проблемы у заказчика. При отсутствии ограничений, банки могут открыть кредитное финансирование.

Выберите сумму 10000
Срок займа 30 дней
К возврату 12 900