Депозитный аукцион Казначейства РФ – это публичное мероприятие, в процессе реализации которого, Центробанк зачисляет свободные денежные средства коммерческих кредитных учреждений на депозит. При условии, что остаточная часть денег на депозите федерального бюджета больше заявленных финансовых обязательств. Главная задача аукциона – изъятие части избыточно свободных денежных ресурсов.
3 варианта проведения мероприятия:
- Американская. Заявки кредитных компаний распределяются по нарастающей (от минимальной процентной ставки к максимальной). Далее по порядку исполняются до исчерпания финансового лимита.
- Голландская. Заявки распределяются также как в американской схеме, в порядке возрастания, а удовлетворяются по самой высокой ставке, которую предлагают компании-покупатели.
- Аукцион с фиксированным процентом. Заявления подаются и исполняются по закрепленному процентному порогу. Если денежный объем больше, чем выделенный финансовый порог для торгов, то возможно частичное удовлетворение.
В аукционе могут участвовать только аккредитованные компании, имеющие договор с Федеральным казначейством и подходящие по предъявляемым параметрам.
- Имеют действующее лицензионное разрешение ЦБ.
- Кредитное учреждение располагает своими денежными ресурсами в сумме от 5 млрд. рублей.
- Высокий рейтинг кредитоспособности в долгосрочной перспективе по оценкам специализированных агентств.
- Хорошая кредитная история компании;.
- Членство в программе по страхованию сбережений граждан в банковских организациях России.
Время и дата проведения торгов определяет Министерство финансов РФ во взаимодействии с Центробанком. Также Минфин утверждает максимальный лимит денежных ресурсов федерального бюджета для размещения на депозитах, период размещения и минимальный процент (по согласованию с Банком России).
Казначейство за 1 день до мероприятия, делает расчеты финансовых значений для каждой кредитной компании, с которыми имеет договорные отношения. Сюда входит:
- Максимальный порог суммы федерального бюджета, которая может быть передана на депозит.
- Минимальные требования, необходимые для подачи заявки.
Об этих параметрах Казначейство информирует компании по отдельности.
Информация о дате сортировки заявок издается за 1 рабочий день до мероприятия на официальном сайте Министерства финансов и Казначейства. После завершения приема заявлений, готовят общий перечень, направляют в Минфин. На основании этих данных, устанавливают отсекающую ставку, ниже которой запросы не рассматриваются.
Депозитный аукцион Казначейства РФ организуется на российской универсальной бирже ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).